usdt境外交易(usdt外汇)

中国人的购买力是超强的

去哪都少不了买一大堆东西

钱就这样刷刷刷的木有了

不过呢，马上有新规要实行

以后不能再这么任性的买买买啦

据统计

2016年境内个人持银行卡境外交易超过1200亿美元

为了对银行卡境外交易进行信息采集

近日，国家外汇局发布通知

从8月21号起，银行卡在境外发生提现

或者单笔刷卡超过一千元都需要上报

新规会不会对境外旅游、留学生

和“海淘”族产生影响呢？

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留学、出境游、代购的都不淡定了！

从今年8月21日起

不论你在海外购物或者提取现金

只要单笔的金额等值人民币大于1000元

消费的相关信息将被自动采集上报！

这绝不是什么谣传

外管局已列出详细时间表

上报数据基本囊括全部信息：

包括身份证、国家或地区、清算渠道

银行内部流水号等18项数据

↓↓

广大吃瓜群众都很不淡定

特别是留学、出境游、代购小伙伴

大家的理解角度也是五花八门！

　　2

国家为什么要推出这个规定？

因为中国目前仍没有完全放开外汇管制

大笔个人资金出海有很多政策障碍

因此，不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱

比如，在境外赌场刷卡购买筹码后

通过与他人交换或直接退筹进行套现；

购买高档奢侈品、会籍、收藏品后，转手他人现金收购；

甚至此前澳门一些珠宝店、手表店

就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买

然后以退货形式兑现

特别是近年来国内居民向境外大规模转移资产

甚至通过刷卡购置房产等方式

中国居民也成为

美国、加拿大、澳大利亚等国家最大的房产购买者

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5大必知要点

对于这项新措施

有5个重要信息点

大家一定要理解清楚！

数据采集的范围如下

主要两个方面

一个是银行卡的取现数据

另外一个是银行卡的消费数据

上报的数据包括这些信息

也分为境外消费跟取现两种信息

全姐截取银行卡境外提现明细数据给大家看

只针对境内银行卡

采集的范围是

境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息

不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易

也就是说支付宝、微信支付等

在海外的消费暂时是不需要报备的

个人无需申报

报备是由发卡金融机构例如银行来进行的

所以个人不需要另行申报

不影响个人消费

这次加大监控主要是为了反洗钱、

反恐怖融资等目的

新规的主要目的在于监管

1000元也不是限制消费额度

对于老百姓的正常消费其实没有什么影响

海量消费数据拿到手以后

找几个数据分析人员分析一下

不难看出来规律性

这样就能抓到洗钱的痕迹了！

目前看这项新政策

对于普通境外消费几乎无影响

不过有一种“境外消费”

就要多加小心了！

没错，就是各位代购的亲们！

代购们长期有规律的“境外取现”

肯定会引起外汇管理部门注意！

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“清关被税”的担心是没必要的

对绝大说人来讲，一点问题没有

你该怎们做就怎么做

不要理解为收紧了、更加严格了

完全不是这样概念

这是未来对违法、不合理的事情监管

但是若长期有超过1000元的境外消费

甚至每日取现、长期取现

尤其是对海外代购和留学生来说

这种行为现在不可取

就很有可能被视为有洗钱嫌疑！

虽然目前只是统计数据

但肯定是为了更严的外汇管制做准备

到时就会被重点关注

小伙伴们还是需要注意了

内容来源：珠海全接触

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